Начальник отдела финансового мониторинга / Head of AML (банк)

компания "recruitment boutique s.m.art" начальник отдела финансового мониторинга / head of aml (банк) квалификационные требования и требования к деловой репутации в соответствии с указанием №1486-у к ответственному сотруднику установлены следующие квалификационные требования: наличие высшего юридического или экономического образования и опыта руководства отделом, иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при отсутствии указанного образования - опыт работы в сфере под/фт не менее двух лет или опыт руководства подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее двух лет; отсутствие фактов расторжения трудового договора по инициативе работодателя в соответствии с пунктом 7 статьи 81 трудового кодекса российской федерации в течение двух лет, предшествующих дню назначения на соответствующую должность. ответственный сотрудник должен соответствовать требованиям к деловой репутации, установленным указанием банка россии от 25.12.2017 n 4662-у "о квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления банка россии о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки банком россии соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации". ответственный сотрудник должен обладать знаниями законодательных и нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность, деятельность в области под/фтфрому, а также обладать знаниями о банковских бизнес-процессах и т.п. ответственный сотрудник также должен обладать следующими знаниями, умениями и навыками: уметь работать с банковской и офисной организационной техникой и персональным компьютером на уровне квалифицированного пользователя; уметь работать с пакетом прикладных программ microsoft office, базами данных нормативно-правовых актов: «консультант плюс», «гарант», пк «комита» и т.д. должностные обязанности ответственный сотрудник выполняет следующие должностные обязанности: осуществляет общее руководство и контроль за деятельностью подразделения по под/фт. организует разработку, актуализацию и представление на утверждение председателя правления пвк по под/фт/фрому, программ его осуществления, а также иных внутренних документов по вопросам своей компетенции. организует реализацию пвк по под/фт/фрому, в том числе: разрабатывает методические материалы, консультирует сотрудников банка по вопросам, возникающим при реализации пвк по под/фт/фрому; организует работу по обучению и проверке знаний сотрудников банка по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, в том числе разрабатывает и представляет для утверждения председателем правления банка план реализации программы обучения сотрудников; организует работу по идентификации клиентов банка, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев; организует работу по выявлению в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма; организует работу по проверке наличия среди клиентов банка организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также информированию уполномоченного органа о результатах такой проверки; организует работу по применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиентов; организует работу по приостановлению операций; организует работу по отказу в заключении договора банковского счета (вклада), выполнении распоряжения клиента о совершении операции, расторжению договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе банка; принимает решения при осуществлении внутреннего контроля в целях под/фт, в том числе при возникновении сомнений в части правомерности квалификации операции как операции, подлежащей обязательному контролю, об отнесении операции клиента к операциям, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, и направлении сведений о них в уполномоченный орган; о действиях банка в отношении операции клиента, по которой возникают подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также в отношении клиента, совершающего такую операцию; принимает решение о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества клиентов; принимает решение о приостановлении операций; организует работу по управлению риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма; принимает решение о действиях банка в отношении клиентов, систематически и в значительных объемах совершающих подозрительные операции; организует представление и контроль за представлением сведений в уполномоченный орган, в том числе по запросам уполномоченного органа; организует работу с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), запросами и решениями межведомственной комиссии; организует мероприятия по получению информации банка россии об уровне риска юридических лиц и индивидуальных предпринимателей; организует и принимает участие в осуществлении мероприятий по ежедневному информированию банка россии о составе и объеме клиентской базы (реестра клиентов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей); организует хранение информации и документов в соответствии с требованиями законодательства, нормативных документов банка россии и внутренних документов банка; осуществление контроля за выполнением структурными подразделениями банка пвк по под/фт и программ его осуществления; принимает участие в автоматизации бизнес-процессов по под/фт/фрому; выполняет другие обязанности, вытекающие из пвк по под/фт/фрому.